Банковские услуги и комплаенс

Банкам необходимо понимать, откуда берется ваш первоначальный капитал и текущие бизнес-фонды в рамках своих обязательств по борьбе с отмыванием денег. Мы помогаем вам подготовить четкую документацию — например, предыдущие банковские выписки или договоры купли-продажи — которая ответит на этот вопрос без ненужных разговоров.

Некоторые банки требуют его хотя бы для одного подписанта, а другие допускают видеозвонки — это зависит от банка и структуры вашей компании. Мы подтверждаем конкретные требования, прежде чем подать заявку.

Банки продолжают периодически проверять счета на основе моделей транзакций, изменений в вашем бизнесе или запланированных обновлений соответствия требованиям — это стандартная часть обслуживания любого корпоративного счета в ОАЭ, а не признак особого беспокойства.

Да, банки могут закрыть счета, если возникают проблемы с соблюдением требований или если документация не поддерживается в актуальном состоянии, поэтому мы помогаем клиентам оставаться в курсе периодических запросов на обновление KYC, а не допускать их истечения.

Да, некоторые банки более комфортно себя чувствуют в определенных отраслях или профилях транзакций, чем другие, поэтому подача заявления в банк, который плохо подходит для вашей деятельности, может означать более длительный или менее успешный процесс. Мы учитываем это при выборе банка, в который рекомендуем вам обратиться.

Соблюдение требований AML — это собственное нормативное обязательство вашего бизнеса, в то время как KYC — это внутренний процесс банка для проверки того, с кем он ведет бизнес. Эти два процесса частично совпадают в требуемой документации, но представляют собой отдельные обязательства перед разными сторонами.